Początkujący — osoby bez doświadczenia w planowaniu finansowym 230
Pierwsze kroki w planowaniu emerytury
Konsultacja dla osób, które dopiero zaczynają myśleć o przyszłości finansowej i nie wiedzą, od czego zacząć.
Oferta usług doradczych
Planowanie emerytury wymaga konkretnych decyzji
Każdy program w tej ofercie powstał z myślą o osobach, które chcą zrozumieć swoje opcje emerytalne — bez żargonu i bez presji sprzedażowej. Znajdziesz tu usługi dla różnych etapów: od pierwszego przeglądu sytuacji finansowej po regularną, długoterminową współpracę.
Co oferujemy
Dostępne programy i konsultacje
Początkujący — osoby bez doświadczenia w planowaniu finansowym 230
Zaawansowany — osoby 50+ z historią składkową i konkretnymi decyzjami do podjęcia 769
Optymalizacja świadczeń emerytalnych dla osób przed przejściem na emeryturę
Szczegółowa analiza dla osób w wieku 50–65 lat, które chcą sprawdzić, czy ich decyzje dotychczas były właściwe i co można jeszcze poprawić.
Przedsiębiorcy i freelancerzy z dowolnym stażem prowadzenia działalności 220
Planowanie emerytury dla osób prowadzących działalność gospodarczą
Konsultacja skierowana do przedsiębiorców i freelancerów, którzy płacą niskie składki ZUS i chcą wiedzieć, jak nie skończyć z minimalną emeryturą.
Podejście do pracy z klientem
Doradztwo oparte na ciągłości, nie jednorazowych sesjach
Planowanie emerytalne rzadko kończy się jedną rozmową. Przepisy ZUS, zasady dziedziczenia świadczeń, progi podatkowe czy warunki wcześniejszej emerytury — każdy z tych obszarów wymaga śledzenia zmian i dostosowania planu w czasie. Dlatego większość klientów decyduje się na regularną współpracę, a nie tylko jednorazową konsultację.
Każda nowa osoba zaczyna od dokładnego przeglądu swojej sytuacji: historia zatrudnienia, dotychczasowe składki, zobowiązania finansowe i horyzont czasowy do emerytury. Na tej podstawie budujemy plan — nie szablon, lecz dokument, który zmienia się razem z klientem. Wielu klientów wraca po kilku miesiącach z nowymi pytaniami, zmianami w pracy lub decyzją o wcześniejszym przejściu na emeryturę. To naturalna część tej pracy.
O nasMasz pytania przed wyborem usługi?
Napisz lub zadzwoń — odpowiemy na konkretne pytania dotyczące oferty, zakresu usług i sposobu współpracy. Nie prowadzimy rozmów sprzedażowych, tylko merytoryczne konsultacje wstępne.