Pierwsze kroki w planowaniu emerytury
O tej usłudze
Wiele osób odkłada temat emerytury na później, bo wydaje się odległy i skomplikowany. Tymczasem każdy rok bez planu to realna strata — zarówno finansowa, jak i psychologiczna.
Co obejmuje ta usługa
Podczas konsultacji omawiamy Twoją obecną sytuację finansową: dochody, wydatki, istniejące zobowiązania i potencjalne źródła oszczędności. Analizujemy, ile lat pozostało do planowanej emerytury i jakie przychody są realistyczne do osiągnięcia.
Wyjaśniamy różnice między ZUS, OFE, IKE, IKZE oraz PPK — bez żargonu, na konkretnych liczbach. Dla osoby zarabiającej 5 000 zł netto to zupełnie inne decyzje niż dla kogoś z dochodem 12 000 zł.
Kiedy warto skorzystać
Jeśli masz 30–45 lat i nigdy nie siedziałeś do kartki z kalkulatorem, żeby policzyć, ile będziesz miał na emeryturze — ta konsultacja jest właśnie dla Ciebie. Nie zakładamy żadnej wiedzy finansowej.
Po spotkaniu otrzymujesz pisemne podsumowanie z konkretnymi krokami do wdrożenia w ciągu najbliższych 90 dni.
Program i etapy
Przebieg konsultacji
- Analiza wstępna — przed spotkaniem wypełniasz krótki formularz o sytuacji finansowej i oczekiwaniach
- Diagnoza luk — wspólnie sprawdzamy, czy obecne oszczędności wystarczą na planowaną emeryturę
- Omówienie instrumentów — IKE, IKZE, PPK, lokaty, fundusze — które z nich mają sens w Twoim przypadku
- Plan działania — lista konkretnych kroków z harmonogramem i kwotami do wdrożenia
Każda konsultacja jest indywidualna. Nie ma gotowych szablonów — plan jest pisany pod konkretną osobę i jej sytuację.
Czy ten artykuł był pomocny?
Podsumowanie
Dla kogo przeznaczona jest ta usługa
Osoby zbliżające się do emerytury
Masz 5–10 lat do przejścia na emeryturę i chcesz wiedzieć, czego realnie oczekiwać. Potrzebujesz konkretnej oceny sytuacji, nie ogólnych porad.
Osoby w połowie kariery zawodowej
Regularnie odkładasz, ale nie masz pewności, czy Twoja strategia jest właściwa. Chcesz sprawdzić plan i ewentualnie go skorygować zanim będzie za późno.
Osoby po zmianie sytuacji życiowej
Zmiana pracy, dziedziczenie, sprzedaż nieruchomości — sytuacje, które wymagają przeliczenia planów emerytalnych od nowa z aktualną wiedzą.