Planowanie celów finansowych i droga do ich realizacji
Coaching dla osób, które chcą poukładać swoje finanse, wyznaczyć konkretne cele i wypracować plan działania dopasowany do ich sytuacji.
549
Indywidualny coaching
w planowaniu emerytury
Regularne spotkania z doradcą, który zna pełen obraz twojej sytuacji finansowej. Każda sesja to konkretna praca nad harmonogramem oszczędności, wyborem instrumentów i optymalizacją świadczeń — nie ogólne porady, lecz plan dostosowany do twoich warunków.
Wybierz odpowiedni pakiet coachingowy
Cztery etapy współpracy
01
Analiza wyjściowa
Na pierwszym spotkaniu omawiamy twój aktualny stan oszczędności, historię zatrudnienia i przewidywany wiek przejścia na emeryturę. To pozwala określić punkt startowy bez niepotrzebnych założeń.
02
Plan działania
Na podstawie zebranych danych przygotowujemy harmonogram — kiedy i ile odkładać, jakie produkty długoterminowe uwzględnić, gdzie można usprawnić obecne rozwiązania.
03
Regularne sesje
Comiesięczne lub kwartalne spotkania służą weryfikacji postępów, dostosowaniu planu do zmian w sytuacji życiowej lub przepisach emerytalnych oraz omówieniu kolejnych kroków.
04
Przegląd końcowy
Na kilka lat przed planowaną emeryturą przechodzimy do fazy optymalizacji świadczeń — sprawdzamy, które decyzje podjęte wcześniej przyniosły efekt i co jeszcze można skorygować.
Na czym polega długoterminowy coaching emerytalny
Planowanie emerytury różni się od jednorazowej konsultacji finansowej tym, że wymaga ciągłości. Przepisy się zmieniają, sytuacja życiowa ewoluuje, a decyzje podjęte w wieku czterdziestu lat mogą mieć konkretne konsekwencje dwadzieścia lat później. Właśnie dlatego stały kontakt z doradcą ma tu większą wartość niż jednorazowy audyt.
Praca w ramach coachingu opiera się na systematycznym przeglądzie: co się zmieniło w twojej sytuacji, co uległo zmianie w systemie emerytalnym, i czy pierwotny plan nadal trzyma się kupy. Niekiedy wystarczy niewielka korekta — zmiana proporcji składek, wybór innego okresu wypłat, uwzględnienie dodatkowego źródła dochodów. Kiedy indziej potrzebna jest gruntowniejsza aktualizacja.
Carven Modral prowadzi konsultacje z klientami z różnych krajów, uwzględniając lokalne przepisy dotyczące świadczeń emerytalnych, umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania oraz specyfikę transgranicznych historii zatrudnienia. Od 2017 roku obsługujemy zarówno klientów z Polski, jak i osoby pracujące za granicą, których przyszłe świadczenia podlegają kilku systemom jednocześnie.
Elastyczny harmonogram
Sesje odbywają się online w terminach dostosowanych do twojego grafiku. Można je planować miesięcznie, kwartalnie lub w zależności od potrzeb.
Dokumentacja każdej sesji
Po każdym spotkaniu otrzymujesz podsumowanie ustaleń i listę kolejnych kroków. Nie ma tu miejsca na niejasności — wszystko jest zapisane i dostępne do weryfikacji.
Obsługa transgraniczna
Jeśli pracowałeś w kilku krajach, pomagamy ustalić, jakie prawa do świadczeń ci przysługują i jak je skoordynować w ramach jednego planu.
Masz pytania przed pierwszą sesją?
Skontaktuj się z nami, zanim podejmiesz decyzję. Odpowiemy na konkretne pytania dotyczące twojej sytuacji — bez zobowiązań i bez ogólnikowych odpowiedzi.