Doradztwo emerytalne, które rzeczywiście działa
- Pracujemy z klientami indywidualnymi i firmami od 2017 roku
- Specjalizujemy się w planowaniu emerytalnym i analizie świadczeń
- Budujemy długoterminowe relacje oparte na zrozumieniu sytuacji klienta
Kto stoi za Carven Modral
Jesteśmy zespołem doradców, którzy przez lata pracy z klientami w różnym wieku i o różnej sytuacji finansowej zrozumieli jedno: większość ludzi trafia do planowania emerytalnego za późno albo z błędnymi założeniami. Nie wynika to ze złej woli, lecz z tego, że polski system emerytalny jest złożony, a dostęp do rzetelnej wiedzy — nierównomierny.
Nasze podejście opiera się na konkretnej analizie. Zanim zaproponujemy jakiekolwiek rozwiązanie, przyglądamy się obecnej sytuacji klienta: historii zatrudnienia, przewidywanym świadczeniom z ZUS, posiadanym produktom oszczędnościowym i celom, które chce osiągnąć po zakończeniu aktywności zawodowej. Wynik tej analizy to nie gotowy scenariusz, lecz punkt wyjścia do rozmowy o tym, co jest realne i co wymaga korekty.
Pracujemy zarówno z osobami, które dopiero zaczynają myśleć o emeryturze, jak i z tymi, które zbliżają się do wieku emerytalnego i chcą sprawdzić, czy są dobrze przygotowane. Każda z tych sytuacji wymaga innego podejścia — dlatego nie korzystamy ze schematycznych produktów ani z gotowych planów, które pasują do wszystkich jednakowo. Stały mentoring oznacza u nas regularne spotkania, bieżące aktualizacje planu i możliwość szybkiego kontaktu, gdy zmienia się sytuacja życiowa klienta.
Często zadawane pytania
Świadczymy usługi online dla klientów z całej Polski i z zagranicy. Spotkania odbywają się zdalnie, co oznacza, że lokalizacja nie ma znaczenia dla jakości współpracy.
Pierwsze spotkanie jest rozmową diagnostyczną. Omawiamy historię zatrudnienia, obecne produkty emerytalne i oczekiwania klienta. Na podstawie tej rozmowy przygotowujemy wstępną ocenę sytuacji.
Tak. Pracujemy z klientami, którzy przez część kariery byli zatrudnieni w innych krajach UE i chcą zrozumieć, jak okresy składkowe za granicą wpływają na ich przyszłe świadczenia w Polsce.
Radosław Kędzierski
Starszy doradca emerytalny
Przez ponad dekadę pracował z klientami indywidualnymi przy analizie świadczeń ZUS, planowaniu IKE i IKZE oraz optymalizacji przejścia na emeryturę. Specjalizuje się w przypadkach z nieregularną historią zatrudnienia.