Planowanie celów finansowych i droga do ich realizacji
Planowanie emerytury wymaga czasu i strategii — nie tylko dobrych intencji.
Większość ludzi ma jakieś mgliste wyobrażenie o tym, czego chce finansowo. Może własne mieszkanie, może wyjście z długów, może po prostu większy bufor bezpieczeństwa. Problem w tym, że od mgliste wyobrażenie do realnego planu jest spora odległość.
Co robimy na tym coachingu
Nie piszemy tu abstrakcyjnych list marzeń. Pracujemy z konkretnymi liczbami — Twoim obecnym dochodem, wydatkami, zobowiązaniami i horyzontem czasowym. Na tej podstawie budujemy plan, który ma sens akurat dla Ciebie.
Sprawdzamy też, gdzie najczęściej uciekają pieniądze i czy obecne nawyki w ogóle prowadzą w kierunku, w którym chcesz być za 3-5 lat.
Dla kogo to jest
Dla osób, które zarabiają, ale mają poczucie, że pieniądze gdzieś znikają. Albo dla tych, którzy mają już kilka celów, ale nie wiedzą, od czego zacząć i jak je ze sobą pogodzić.
Pracowałam z Agnieszką, która miała dwa równoległe cele — spłata kredytu i odkładanie na wkład własny na mieszkanie. Wspólnie rozłożyłyśmy to na etapy i po 8 miesiącach obydwa cele były w trakcie realizacji, bez rezygnowania z jednego na rzecz drugiego.— Tomasz Wielecki, coach finansowy
Narzędzia, z których korzystamy
- Analiza struktury wydatków z ostatnich 3 miesięcy
- Priorytetyzacja celów według horyzontu i wartości
- Prosty arkusz kalkulacyjny do śledzenia postępów
- Techniki budowania nawyków oszczędnościowych
To nie jest sesja motywacyjna. To praca z realną sytuacją finansową, krok po kroku.
Program i etapy
Program coachingu
-
Sesja 1 — Gdzie jesteś teraz:
Robimy pełną analizę przychodów, wydatków i obecnych zobowiązań. Bez oceniania, tylko żeby mieć jasny obraz punktu startowego.
-
Sesja 2 — Co chcesz osiągnąć i kiedy:
Definiujemy cele — konkretnie, z liczbami i datami. Sprawdzamy, które są realistyczne przy obecnych zasobach, a które wymagają zmian w zachowaniu lub dochodach.
-
Sesja 3 — Plan działania i priorytety:
Budujemy harmonogram kroków. Które cele realizować równolegle, które po kolei. Jak podzielić dostępne środki między bieżące życie a odkładanie.
-
Sesja 4 — Nawyki i monitorowanie postępów:
Omawiamy, co może przeszkadzać w trzymaniu się planu i jak to z góry zaadresować. Ustalamy prosty sposób śledzenia postępów bez nadmiernej biurokracji.
Jak wygląda współpraca krok po kroku
Analiza sytuacji
Ocena obecnych składek, uprawnień i luk w planowaniu emerytalnym.
Plan działania
Opracowanie indywidualnej strategii dopasowanej do Twojego wieku i celów.
Regularne wsparcie
Comiesięczne sesje mentorskie i bieżące weryfikacje postępu planu.