Twoja emerytura wymaga planu. analizy. decyzji.
Długoterminowy program doradczy, który przeprowadza przez etapy planowania emerytalnego — od oceny aktualnej sytuacji po konkretne decyzje dotyczące świadczeń i oszczędności.
Skąd pomysł na taki program?
Większość osób odkłada temat emerytury na późniejsze lata — dopóki nie znajdą się w sytuacji, gdy decyzje muszą być podjęte w ciągu kilku miesięcy, a wszystkie wcześniejsze możliwości są już za nimi. Program powstał po rozmowach z dziesiątkami klientów, którzy żałowali, że nikt ich wcześniej nie przeprowadził przez podstawowe pytania: ile faktycznie wyniesie ich emerytura, jak długo będą pracować i czy środki, które odkładają, są ulokowane rozsądnie.
Odpowiedzi na te pytania rzadko są proste. Zależą od historii zatrudnienia, formy umowy, instytucji zarządzającej kapitałem, planowanego wieku przejścia na emeryturę i wielu innych zmiennych. Program nie daje gotowych szablonów — zamiast tego daje czas, narzędzia i osobę, z którą można te kwestie regularnie przepracowywać.
Dla osób przed 55. rokiem życia
Skupiamy się na budowaniu strategii oszczędzania, wyborze właściwych instrumentów i szacowaniu przyszłych świadczeń z ZUS i funduszy dodatkowych.
Dla osób bliskich przejścia na emeryturę
Analizujemy moment złożenia wniosku, optymalny wiek przejścia, konsekwencje podatkowe i sposób zarządzania środkami po zakończeniu pracy zawodowej.
Jak wygląda praca w programie?
Program składa się z regularnych sesji — co dwa do czterech tygodni — których długość i częstotliwość dostosowujemy do sytuacji uczestnika. Każda sesja ma jasny punkt wyjścia: konkretne zagadnienie do omówienia, dokument do przeanalizowania albo decyzja do podjęcia. Między sesjami uczestnicy mają dostęp do materiałów pomocniczych, kalkulatorów i arkuszy, które wspierają samodzielną pracę.
Diagnoza sytuacji emerytalnej
Zbieramy dane o historii zatrudnienia, obecnych oszczędnościach i przewidywanym kapitale emerytalnym. Uczestnik dowiaduje się, jaka emerytura wynika z obecnego przebiegu kariery.
Analiza możliwości i luk
Identyfikujemy obszary, gdzie zmiana decyzji lub działanie w ciągu najbliższych lat może istotnie poprawić przyszłe świadczenia lub ograniczyć ryzyko finansowe na emeryturze.
Wdrożenie i bieżące wsparcie
Pracujemy nad konkretnymi krokami — od wyboru produktów oszczędnościowych, przez optymalizację składek, po przygotowanie dokumentacji i złożenie wniosku emerytalnego.
Praca z dokumentacją i kalkulatorami to stały element każdej sesji doradczej.
Co mówią osoby, które ukończyły program
Przez lata zakładałem, że emerytura z ZUS będzie wystarczająca. Dopiero podczas pierwszej sesji zobaczyłem, że moje szacunki były oderwane od rzeczywistości. Program dał mi czas i spokojne warunki, żeby to przepracować bez paniki.
Tadeusz Nowotarski
Uczestnik programu, 58 lat
Zaczęłam program na dwa lata przed planowanym przejściem na emeryturę. Dzięki regularnym sesjom wiedziałam dokładnie, kiedy złożyć wniosek, jakie dokumenty przygotować i czy warto kontynuować pracę jeszcze kilka miesięcy — to nie była losowa decyzja, tylko świadomy wybór.
Renata Głowacka
Uczestniczka programu, 63 lata